香港文匯報訊（記者 蕭景源）警方一直與銀行監管機構及銀行業界維持緊密合作，較早前有數字銀行發現有人利用銀行手機應用程式進行網上理財時，當銀行要求客戶進行實時人臉識別去認證客戶身份，客戶卻利用預先錄製的影片，去通過人臉識別系統從而操控戶口。 銀行業界立即透過通報機制通知警方。警方經調查後，發現曾經使用此一方法以操控的銀行戶口共有 184個，涉及6間銀行。這些戶口在去年12月至今年8月期間，合共清洗2.74億港元的懷疑犯罪得益，當中亦包括超過4,700萬來自本地及海外共337宗騙案的騙款。
財富情報及調查科財富調查組總督察盧彥霖今日(16日)表示，警方調查發現有犯罪集團首先會從內地招攬人士到香港，用他們個人資料在數字銀行開設「傀儡戶口」。 開戶之後，集團會要求有關人士拍攝一段自拍短片。集團然後把這些影片及相關戶口資料轉交予內地同黨，在內地操控這些傀儡戶口以清洗黑錢。當銀行要求客戶進行人臉識別驗證時，集團成員便會利用之前預先錄製的短片，繞過銀行手機程式的即時面容識別去操控戶口，把犯罪得益轉移出去達到洗黑錢目的。在發現相關新型手法之後，警方與金管局即時聯絡銀行業界發出警示，建議銀行加強各項防範及偵測措施。銀行業界亦即時落實了多項新的安排去堵截非法活動。
至前日(14日)及昨日(15日)，香港警方聯同內地公安展開代號「吼雷」聯合執法行動，成功在中港兩地共拘捕3名集團骨幹成員。當中在香港，警方以涉嫌「串謀洗黑錢」罪拘捕一名姓盧(32歲)、報稱從事代購行業的本地男子，相信為集團骨幹成員，懷疑他與內地集團的成員招攬人士從內地到香港，再安排他們透過互聯網在數字銀行遙距開設銀行戶口從而獲取酬勞。警方其後搜查疑犯的酒店房間，共檢獲5部手機，並在手機內發現多段懷疑傀儡戶口持有人的自拍短片。該名被捕男子亦先後利用自己持有的16個銀行戶口，在去年1月至今年7月期間，共清洗5,400萬懷疑犯罪得益。該名被捕人已被警方暫控3項洗黑錢罪，將於今日稍後時間在東區裁判法院提堂。
在實時情報互通下，內地公安亦在深圳市同步進行拘捕行動，成功在兩個住宅單位內，以洗錢罪拘捕了兩名年齡分別41及43歲的內地人士，同時檢獲了3部涉案的手提電話。他們相信是集團在內地的骨幹同黨，在上述單位內負責操控傀儡戶口。香港警方相信今次與內地公安的聯合行動，已經成功瓦解該個跨境洗黑錢集團。
在本案中，警方相信被捕人曾多次協助及教唆傀儡開設並交出戶口用作清洗犯罪得益，戶口內的金錢亦是源自騙案。警方重申，洗黑錢是非常嚴重的罪行，根據有組織及嚴重罪行條例，最高刑罰是罰款港幣500萬及埋監禁10年。 警方藉此提醒市民，無論租、借、或售賣自己的戶口，都有機會觸犯洗黑錢罪行。 警方在處理洗黑錢案件時，會繼續與律政司商討及徵詢意見，根據《有組織及嚴重罪行條例》第 27條向法庭申請加刑。
盧彥霖指出，今次行動正正體現了兩地警方緊密合作 、 聯手打擊跨境洗黑錢的決心。未來雙方會繼續加強情報交流及執法協作，共同打擊洗黑錢活動，保障香港金融系統的安全。打擊洗黑錢罪行是香港警務處處長的首要行動項目之一，香港警方會繼續不遺餘力，與不同地方、不同的國家緊密溝通 、 深度協作、作出聯合部署、發揮協同效應，加強打擊各類跨境洗黑錢的罪行。
